Банк России вводит новые требования к отчетности по трансграничным переводам физических лиц. Эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и усиление борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Ранее список сведений, которые банки обязаны предоставлять регулятору, был ограничен. Сейчас объем отчетов значительно расширяется: теперь кредитные организации должны будут передавать более подробные данные обо всех денежных переводах, отправляемых и получаемых физическими лицами за границей. Это позволит ЦБ более эффективно отслеживать движение средств и анализировать риски, связанные с международными операциями.

Нововведения коснутся не только крупных платежей, но и небольших переводов, что сделает систему контроля еще более всесторонней. Для клиентов банков это означает повышение безопасности переводов и защиту их интересов. Банки, в свою очередь, получат четкие инструкции по оформлению и передаче отчетных сведений. расширение требований к отчетности — важный шаг к укреплению финансовой стабильности и борьбе с незаконными финансовыми потоками. Это способствует формированию прозрачной и надежной системы международных денежных переводов в России.