ФНС усилила мониторинг переводов на банковские карты и в настоящее время фокусируется на двух основных типах операций. Первый тип — крупные единичные переводы, которые выглядят как разовые крупные поступления. Второй — регулярные периодические перечисления, особенно если они поступают от разных людей или с разных счетов и по сути напоминают доход от бизнеса.
Почему это важно: такие операции привлекают внимание налоговиков, поскольку могут скрывать незадекларированную предпринимательскую деятельность или попытки уйти от налогов. Штрафы грозят в случаях, когда фактический доход не указан в декларации, если человек получает систематические платежи и не регистрируется как ИП, либо когда операции используются для сокрытия источников средств. Чтобы снизить риски, стоит сохранять доказательства легальности поступлений — договоры, акты, квитанции — и при необходимости регистрировать деятельность или консультироваться с бухгалтером. Прозрачность операций и своевременное информирование налоговых органов помогают избежать претензий и финансовых санкций.
